Отчеты для Росфинмониторинга: сколько времени вы на это тратите?

[deniskiselev]

Проверяющие прислали требования по ФЗ № 115: предоставить все договоры за 2024–2025 гг. с пометками о «сомнительных операциях». У меня 300 дел в год! Сижу ночами, заполняю таблицы. Знакомый адвокат получил штраф 120 000 ₽ за просрочку. Есть лайфхаки, кроме найма отдельного клерка?

[advokat]

Коллега, а ты уверен, что все договоры надо помечать? ЦБ же вроде как намекал (Письмо № 60-Т от 2023), что если операция очевидно легальная, стандартная для бизнеса, сумма не запредельная – можно без пометки. Я теперь делю: 1) Стандартняк (аренда, постоянные поставки от проверенных) – без пометки, но готовая объясниловка в студию. 2) Всё необычное – сразу в "сомнительные". Риск-ориентированный подход называется (ст. 7 ФЗ-115), блин! Не ведись на их тоталитаризм.